سياسة التحقق من الهوية ومكافحة غسل الأموال

• للتأكد من أن صاحب الحساب هو الشخص المذكور على الحساب وأنه بالغ قانونياً في بلد إقامته.
• للتأكد من أن الأموال يتم إرسالها واسترجاعها إلى أداة تخص صاحب الحساب - لا يتم قبول التمويل من طرف ثالث.
• لفحص العملاء مقابل قوائم العقوبات وقوائم الأشخاص المعرضين سياسياً على أساس المخاطر.
• للاحتفاظ بالسجلات التي يتطلبها القانون المعمول به من مقدمي الخدمات المالية.
• للحد من الاحتيال وسرقة الهوية والوصول غير المصرح به إلى حسابات العملاء.

يتم مراجعة معظم الطلبات المكتملة في غضون بضع ساعات إلى بضعة أيام عمل. يعتمد التوقيت على جودة المستندات المقدمة وحجم الطلبات في قائمة الانتظار وما إذا كانت هناك حاجة لأي معلومات إضافية. في حالة الحاجة إلى مراجعة معززة، قد تستغرق العملية وقتاً أطول. يتم عرض الحالة الحالية وأي طلبات معلقة دائماً في منطقة حسابك، وتُنشر نوافذ المعالجة المنطبقة على حسابك هناك.

لا نفرض رسوم لتحقق الهوية.

• انتهاء صلاحية المستند أو تلفه أو غطاؤه جزئياً أو مقطوع من الحواف.
• الصورة غير واضحة أو مظلمة أو بها توهج أو دقة منخفضة جداً بحيث لا يمكن قراءة التفاصيل.
• الاسم أو تاريخ الميلاد أو العنوان لا يطابق المعلومات المسجلة في الحساب.
• إثبات العنوان أقدم من الفترة المقبولة، أو لم يتم إصداره من قبل مؤسسة أو سلطة معترف بها.
• أداة الدفع مسجلة باسم شخص آخر غير صاحب الحساب.
• يبدو أن المستند قد تم تعديله، أو العميل مقيم في دولة لا نقدم خدماتنا فيها.

في حالة عدم إمكانية قبول أي طلب على الإطلاق، سنخبرك بذلك وسنشرح، مع مراعاة الحدود القانونية لما قد يُفصح عنه، فئة المشكلة. في مثل هذه الحالات يتم إرجاع الأموال المستلمة إلى مصدرها الأصلي وفقاً لشروط الاستخدام الخاصة بنا.

التحقق ليس حدثاً لمرة واحدة. يتم مراقبة نشاط الحساب على أساس مستمر قائم على المخاطر للكشف عن الأنماط التي تتعارض مع ملف العميل - على سبيل المثال أنماط التمويل والسحب التي لا تتطابق مع الغرض المذكور، الاستخدام المتكرر لأدوات مختلفة، أو النشاط المرتبط بدولة مقيدة.

حيث يتطلب النمط توضيحاً قد نطلب مستندات محدثة أو معلومات إضافية، أو نطبق حدود مؤقتة، أو في الحالات الخطيرة نعلق الحساب. يتم الإبلاغ عن النشاط المريب للسلطات المختصة حيثما تتطلبه القوانين السارية، وفي تلك الظروف قد يُحظر علينا الإفصاح عن أنه تم تقديم تقرير. يتم الاحتفاظ بسجلات العملاء للفترات الدنيا المطلوبة بموجب القوانين السارية بعد انتهاء العلاقة.

• تقديم معلومات دقيقة وحالية وكاملة، وإبقاء تفاصيل حسابك محدثة في حالة تغيير اسمك أو عنوانك أو بيانات الاتصال الخاصة بك.
• استخدم فقط أدوات الدفع المسجلة باسمك، وتجنب التمويل أو السحب نيابة عن طرف ثالث.
• تشغيل حساب واحد لمنفعتك الخاصة فقط، والحفاظ على سرية بيانات دخولك.
• الرد على طلبات المعلومات المعقولة خلال الفترة المحددة في الطلب.
• التأكيد بأن الأموال التي تودعها مصدرها قانوني وأنك لا تتصرف نيابة عن شخص مفروض عليه عقوبات أو محظور.
• الالتزام بقوانين دولة إقامتك، بما في ذلك التزامات الإبلاغ الضريبي.